為因應即將來臨的亞太防制洗錢組織(APG)評鑑,金管會修正法規,要求國內62家銀行的國際金融業務分行(OBU),年底前要全面清查、更新客戶資料,確定法人客戶仍有營運及其最終受益人資料,估計62家銀行共達15萬OBU客戶,年底前必須「摸清客戶家底」。

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對於海外客戶,銀行可以透過海外分行、子行,外銀在台分行可透過其國外母行或兄弟分行去實地調查客戶的身分,若當地沒有據點,則可能要派員出差,勢必增加相關核對客戶身分的費用,且若是高風險客戶,資料必須年年更新,對此金管會表示,OBU客戶中有75%是台商,老闆大多人在台灣,會多宣導,請台商配合,以期提高台灣的防制洗錢分數。銀行局副局長呂蕙容強調,這次只是將OBU客戶身分認證拉到國際標準,OBU依舊保有免稅、外匯進出自由等優勢,會強化對台商等宣導,希望大家配合提高台灣防制洗錢的分數,否則台灣若落入黑名單,全球將無人敢與台灣往來。

金管會修正「國際金融業務分行管理辦法」,參考新加坡及香港的作法,強化對OBU開戶客戶的身分認證,若是境外自然人客戶,以往可憑單一合法入境證件辦理開戶,未來必須雙證件,包括護照以及原居地具有照片的證件;同時銀行必須依照客戶風險程度,取得客戶境外地址,請本人簽署回函、電話訪問或實地查核。若是法人客戶則必須要有全名、註冊地地址、註冊地的註冊機關核發的證書、公司章程、註冊機關6個月內簽發的存續證明,並要了解客戶業務性質,取得董事及股東名冊,要能分辨其股權結構,並要確認實質受益哩程信用卡比較2018人,同樣要視客戶風險,要求回函、電訪或實地查核。現行62家銀行的OBU已有15萬的客戶,在年底前都必須完成重新身分認證及補強相關資料。(工商時報)

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